1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (3 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...

Инвестиции в облигации федерального займа: какие бывают виды и как вложить деньги в ОФЗ + рекомендации новичкам

Инвестиции в облигации федерального займа

Хотите вложить свободные средства, но не знаете куда? Ищите надежные инструменты, на которые рыночная ситуация оказывает не сильное воздействие? В 2017 году бывший министр финансов Кудрин предложил населению инвестировать в облигации федерального займа. Государство пускает в оборот большую сумму денег, поэтому нуждается в увеличении капитала. Лучшим выходом является выпуск облигаций, за счет которых инвесторы будут получать от Минфина процент. В данной статье будут рассмотрены виды, их преимущества и недостатки.

Где взять

Приобрести их можно через брокера, но убедитесь, что он имеет официальный доступ на осуществление деятельности в этой сфере. Необходимо приобретать при падении стоимости, а продавать – при подъеме.

Разберемся, как вложить деньги в облигации федерального займа. Зайдите на Московскую биржу и выберете брокера. Откройте его торговый счет, внесите деньги и следуйте инструкции, указанной на сайте брокерской компании. Выберете инструмент для инвестиций и нажмите кнопку «купить» или «продать».

Схема покупки ценных бумаг

Важным аспектом в сделке является своевременные купля и продажа

Виды

Государство предлагает различные варианты федерального займа в зависимости от процента и срока погашения.

Облигации по типу купонов:

  1. Постоянный. Является самым востребованным инструментом для инвестиций, условия по купонам не меняются до даты погашения. Инвестор ежегодно получает стабильную прибыль. Срок обращения от года до 30 лет.
  2. Фиксированный. Известен размер, но со временем он колеблется, поэтому заранее посчитать доход не получится. Инвестор на протяжении года получает 2 или 4 выплаты. Обращение от года до пяти лет
  3. Плавающий. Размер меняется в зависимости от инфляции. Такие инвестиции выгодны, если брать ценные бумаги, перед ростом процентной ставки в центральном банке.

Существуют виды облигаций федерального займа по номиналу:

  • с амортизацией долга. Характерна точная информация о сроках выплат;
  • с индексируемым номиналом (во время инфляции процентная ставка будет расти, а инвестор – получать доход каждые полгода).

Характерная черта – ежегодное индексирование номинала на официальную величину инфляции России, размещенную на сайте Минфина (текущее и будущее значения публикуются за несколько дней до начала месяца, в период которого они вступят в силу). Облигации не подходят для активных инвестиций, причина – низкая доходность – не более 2,5% годовых. Преимущество – надежность, особенно учитывая нынешнюю экономическую неопределенность в стране.

Виды купонных облигаций

Последний вид федерального займа появился на рынке относительно недавно

Какие лучше выбрать

Заранее решите, будете ли вы их тратить или же планируете реинвестировать их. Далее проанализируйте состояние финансового рынка не только в настоящий момент, но и на последующий период. Если видите, что текущая ставка рефинансирования достигла пика, то высока вероятность того, что скоро она начнет снижаться. В таком случае будет выгодно приобрести облигации с постоянным доходом (ПД).

Если были отмечены кратковременные изменения финансовой системы, а перспективы сложно прогнозировать, рекомендуем остановиться на облигациях с переменным купоном (ПК).

Если хотите получить деньги в определенный период, то подойдут купоны с постоянным доходом. Такие инвестиции в облигации федерального займа являются наиболее популярными среди населения за счет простоты.

График выплат офз

Инвестору следует определиться со сроком вложений

Можно выбрать более сложный вариант – приобрести ОФЗ, которые будут погашены через год, после чего инвестировать в другие, и снова получить доход в течение 12 месяцев. Преимущество инвестиций – минимизация колебаний в зависимости от изменений процентных ставок.

Для тех, кто планирует получать пассивную прибыль, нужно обратить внимание на сроки погашения купонов, приобрести не менее шести ОФЗ, подобрав выплаты в разных месяцах. Так будут приходить ежемесячные выплаты через полгода после приобретения первой облигации.

Бумаги подвержены изменениям котировок, измеряющиеся в процентах от номинала. Их профессиональное отслеживание дает возможность успешно регулировать величину дохода не только за счет инвестиций, но и спекулятивным методом. ОФЗ ПД, приобретенные до 2014 года, склонны торговаться ниже номинала, а ОФЗ ПК – выше.

Доходность офз с разным сроком погашения

Не стоит забывать о том, что чем ближе выплата, тем выше котировка

Риски

Платежеспособность Минфина страны на текущий период не вызывает сомнений. Единственным опасением является влияние санкций Америки, которые могут быть введены против российского госдолга. Более 30% облигаций принадлежит иностранцам.

Если в Америке введут запрет на приобретение и владение ОФЗ России, жители начнут их продавать. Предложение превысит спрос, стоимость бумаг значительно снизится. Такой подрыв случился в 2018, на тот момент инвесторы не пострадали –  банки и инвестиционные компании страны оперативно все скупили. Это дает гарантию того, что возникновения дефолта маловероятно, поэтому в ОФЗ можно смело вкладываться.

Риски и доходность облигаций

Россия имеет большой денежный запас, поэтому рыночное положение более устойчиво

Преимущества и недостатки инвестиций

Инвестирование в облигации федерального займа выгодно потому что:

  • имеют высокую ликвидность;
  • требует небольших вложений (1000 рублей);
  • гарантирует надежность, так как регулируется государством;
  • дает большой выбор сроков доходности (от 1 до 10 лет);
  • вы можете подобрать наиболее подходящий для вас вид бумаг;
  • отсутствует необходимость выплаты налогов (касается физических лиц).

Недостатки:

  • в период кризиса стоимость облигаций падает, поэтому нужно вовремя их продать, а потом своевременно приобрести;
  • вы рискуете потерять все вложенные деньги, если случится дефолт.
  • невысокий уровень доходности, который оправдывается минимизацией рисков.
Понравилась статья? Оставьте комментарий или поделитесь прочитанным в соцсетях!

Оставить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *