1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (3 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...

Инвестиции в иностранные акции: свежий взгляд на рынок + рекомендации начинающим инвесторам

Инвестиции в иностранные акции

Вложить деньги правильно, с перспективой прибыли — залог стабильного безбедного будущего. Наряду с другими способами размещения активов, инвестиции в акции иностранных компаний стали весьма популярными и все больше российских граждан интересуются ими. Как вложить и не ошибиться, какими соображениями руководствоваться при подборе объекта вклада, как минимизировать риски, уменьшить затраты, как не потерять деньги — разберемся в этой статье.

Куда и как инвестировать?

При расширении правовой базы, граждане вправе размещать свои активы за границей, используя те же инструменты, что и дома.

Например:

  • Недвижимость.
  • Ценные бумаги.
  • Драгметаллы.
  • Депозитные вклады.
  • Бизнес.
Инвестиционные инструменты

Необходимо консультироваться у специалистов и пополнять знания

Инвестиции в зарубежные акции

Для наших сограждан за рубежом открываются весьма радужные перспективы для вложения капиталов, особенно это касается зон оффшора: повышенная доходность, инвестиционная стабильность, гарантии. Это относится не только к третьему миру и оффшорам, а также некоторым государствам Латинской Америки с более развитой экономикой, вроде Эквадора.

Вложить капитал за границей не так сложно, как кажется с первого взгляда.

Как показывает практика, для наших сограждан наиболее выгодное вложение — инвестирование в акции США и Евросоюза, это составит около 12-14% прибыли, но при условии размещения активов от 5, реже от 3 лет.

  • Прямые инвестиции. Обычно используются для покупки с целью перепродать по более выгодному курсу. Для минимизации рисков стоит диверсифицировать пакет между предприятиями разного уровня и направленности деятельности. Также, при достаточном объеме капитала, есть варианты купить аукционную долю с правом управления (совет акционеров).
  • Портфельные инвестиции. Вложения, направленные не на перепродажу, а стабильное получение дивидендов. Обычно инвестирование в американские акции целесообразно на срок не менее 5 лет. Если покупка ценных бумаг происходит через российского брокера, то их отношения защищает закон о брокерской деятельности РФ, если же через зарубежного, то законодательство страны, на территории которой он осуществляет свою деятельность.
Доходность иностранных акций

Некоторые страны предлагают инвесторам привилегии вроде официального гражданства

Налогообложения инвестиционных операций в РФ

Сделки на фондовой бирже облагаются 13% НДФЛ, но есть определенные исключения в виде налоговых вычетов.

При работе с иностранным специалистом возникают небольшие сложности — некоторые страны имеют соглашение по сборам. В этом случае налоги возьмет государство, на территории которого выпущены акции, а разницу от 13% придется заплатить в РФ.

При работе с отечественными брокерами всю сумму налога удержит налоговая России.

Как инвестировать в акции зарубежных компаний

Несколько способов, как инвестировать в иностранные акции:

  • Как самостоятельный игрок, для этого стоит освоить немного теории и практики. Так можно покупать и продавать акции, как на иностранном, так и на отечественном фондовом рынке.
  • С помощью российской брокерской конторы, заключив с ними соглашение и доверив свой капитал.
  • Вложить средства в отечественный ПИФ, работающий с иностранными компаниями.
  • Купить пай в иностранном ПИФе.
  • Инвестировать с помощью иностранной страховой компании.
  • Сотрудничество с специалистами западных агентств, обслуживающих русскоговорящий сегмент.
Доходность вариантов инвестирования

К каждому из способов подходите осознанно и анализируйте ситуацию перед вложением средств

Отечественные представители

  • Российские банки.
  • Управляющие компании.
  • Посредники, работающие по разрешению.
  • Индивидуальные сертифицированные инвесторы.

Последний пункт подразумевает самостоятельную деятельность на западных биржах. Получение сертификата возможно при имеющихся инвестиционных активах не менее 6 млн. рублей, высшем экономическом образовании и дополнительном образовании, подтвержденном государственной Федеральной фондовой службой.

Отечественные посредники работают по предпочтениям клиента, беря за это вознаграждение 0,005-0,1% от дневного оборота.

Инвестиции через посредника

В таких операциях есть как положительные, так и отрицательные моменты.

Выгода:

  • Доступ к нескольким мировых биржам.
  • Есть возможность приобретения акций, недоступных для русских продавцов.
  • Страхование операций.
  • Удаленное инвестирование, без необходимости личных встреч.
  • Минимальный порог вхождения до 10 и ниже тыс. $.

Минусы:

  • Уплата налогов с РФ и стране, зарегистрировавшей продавца.
  • Подчинение действий брокера иностранному законодательству.
  • Необходимость знания английского языка.
  • Политичность финансовой сферы.
Кто такой инвестиционный посредник

Существует множество выборов вложений, какой из них выбрать, решать инвестору лично

Как инвестировать в акции США

Рассмотрим стандартные варианты

Биржа

Купить ценные бумаги на Московской или Санкт-Петербургской биржах с относительно небольшим активом. Сделать это можно через любого посредника, или открыть ИИС (индивидуальный инвестиционный счет). При долгосрочном размещении можно использовать право трехлетней налоговой льготы, при достаточно щадящей комиссии за сделку.

К отрицательным моментам можно отнести скудный выбор акций с невысокой ликвидностью.

Структура брокерского счета

Подходит для начинающих инвесторов, прощупывающих почву иностранных инвестиций

Как инвестировать в американские акции с помощью оффшорных компаний

Отечественные специалисты могут предоставить прямой выход на рынок США, но порог входа здесь будет значительно больше. Огромный плюс в небольшом выборе ликвидных акций различных компаний и поддержка носителей русского языка. К большим недостаткам можно отнести неуверенность в надежности посредника и отсутствие всяческой страховки.

Самостоятельная деятельность в качестве квалифицированного специалиста

В этом случае необходимо регулярно платить налоги, не имея права на налоговые льготы. Также есть определенный риск потерять вклады.

В какие зарубежные акции инвестировать, с большей вероятностью может подсказать лишь торговец, который каждый день имеет с ними дело. Торговля через американского брокера Interactive Brokers LLC (далее — IB), единственного, кто работает с российскими инвесторами — покажет настоящий рынок США.

Окно приложения американского брокера Interactive Brokers LLC

Так же можно торговать через любого русского брокера с прямым доступом к зарубежному рынку

Прозрачная, честная и надежная работа, доступ к огромному количеству возможностей купить ликвидные акции с небольшой комиссией и гарантией прибыли. Из недостатков можно выделить возможные сложности вывода денег, волокита с налоговой декларацией и политизация финансов.

При выборе способа инвестиций следует взвесить все плюсы и минусы, прикинуть, какие из них реальные в вашей ситуации. Погрузиться в мир аналитики, чтобы самостоятельно уметь выбирать инструменты инвестирования.

Понравилась статья? Оставьте комментарий или поделитесь прочитанным в соцсетях!

Оставить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *