Деньги должны работать и приносить прибыль. Без глубоких познаний в финансовом секторе у начинающего инвестора больше шансов потерять капитал, нежели увеличить его. Два самых просты варианта, доступных каждому: хайпы и доверительное управление. И то, и другое лишь на первый взгляд не требует от инвестора активного участия в процессе заработка. На деле все иначе – придется анализировать большие объемы информации, рисковать и даже иногда терять. В этой статье вы узнаете, какой путь более прибыльный и познакомитесь с нашей рабочей стратегией.
Что такое доверительное управление
ДУ – это финансовый инструмент, когда вы доверяете свои деньги в управление инвестору. Это легальный и реально существующий финансовый инструмент. Человек, на опыт которого вы полностью полагаетесь, проводит с вашим капиталом некоторые операции — покупку/продажу. Результат непредсказуем — убыток или прибыль, об этом получится судить лишь по истечению срока сделки. Операции разнятся от того, какой сектор вы выберите:
- Валюты;
- Драгоценные металлы;
- Акции;
- Другие инструменты;
Валюты и акции – самый популярный вариант. Например, торговля на Forex или на бирже. Встречаются и оригинальные ДУ. Например, копирование ставок на спорт. Второе название этого инструмента: PAMM или ПАММ-счета. По нему можно найти десятки компаний в Яндексе, которые предоставляют необходимые услуги. Но не все из них достойны вашего внимания, так как существуют мошеннические сайты.
Вы можете использовать для участия специализированные площадки в сети Интернет или же реальных биржевых брокеров. У некоторых даже есть офис в вашем городе. В первом случае у вас будет выбор среди двух типов площадок:
- Вы автоматически копируете сделки;
- Вы отдаете средства в полное распоряжение;
В обоих случаях деньги находятся внутри системы, а не у вас в кошельке или карте. Трейдер делится сигналами, а вы решаете — использовать их в автоматическом режиме или перейти на ручной. Иногда доступно даже ручное закрытие сделки, которая на ваш взгляд уже подошла к этой стадии. Некоторые партнерки полностью передают средства в работу, где они аккумулируются от всех вкладчиков. И это лишь верхушка айсберга. ПАММ-партнерки выдвигают и другие условия/требования, с которыми нужно детально ознакомиться до открытия депозита.
Встречаются выгодные условия – например, по ограничению убытков. Это не 100% страховка, но это позволяет отпустить в свободное плавание свой вклад, не боясь, что ошибка управляющего станет критической. Но есть и невыгодные – запрет забирать свою инвестицию, высокие проценты за работу трейдера и т.д. Понять принцип можно благодаря следующему короткому ролику:
Отличие от хайпов
Основное отличие от хайпа в том, что за ДУ стоит реальная деятельность. Но это совершенно не означает, что у инвесторов нет рисков. Они есть и они очень высокие. К ним добавляется еще один – существуют фальшивые площадки. Они маскируются под полноценные торговые сервисы, но на деле оказываются классическими пузырями и пустышками без деятельности. За которыми не стоит никакой деятельности, то есть это классический HYIP, который по своей доходности бывает даже ниже, чем самый плохой низкодоходник.
Второе по значимости отличие – доходность не гарантирована и не сопоставима с HYIP. Трейдер не в силах гарантировать прибыль в будущем, даже если до этого показывал исключительно безубыточные сделки. Горизонт инвестирования оказывает влияние. Можно очень не вовремя добавить в свой портфель убыточного торговца, который испортит всю картинку на короткой дистанции, но в долгосрочной перспективе он обеспечит дивиденды на уровне выше среднего по вашему портфелю.
Третье – вы распределяете капитал среди управляющих внутри одной или нескольких компаний. Например 5 раз 10 долларов, но не между 5 разными организациями, а внутри одной, но между 5 работниками. В случае с HYIP распределение идет между тотально разными и не связанными между собой сайтами. Хотя и здесь бывают исключения, но подход к диверсификации также отличается.
Преимущества и недостатки
Главный плюс – реальность. Если HYIP зачастую является пустышкой, то ДУ – это финансовый инструмент. В то время, когда у конкурентов информация про валюту, акции, ОАЭ, золото и другое – это всего лишь легенда, здесь все по-настоящему. Но это влечет за собой главный минус – вы можете потерять свой депозит. Причем без всякого скама и краха, площадка продолжит функционировать, но у вас уже не будет депозита. Сделки тех, на кого вы полагались, иногда бывают убыточными. И ваше депо из 100$ растает до 30$, и затем, чтобы вновь вырасти хотя бы до уровня входа, потребуется 300% прибыль, что крайне сложно достигается.
Плюс хайпа в скорости и относительной «гарантированности». Вас всегда поджидает SCAM. Он неизбежен для любого фонда. Но вы можете избегать его лично для себя, вооружившись статьями:
Средняя доходность на ПАММ-счетах около 8-10% в месяц. Даже если мы возьмем агрессивную стратегию, которая сопряжена с регулярными взлетами и падениями, то будет очень сложно выйти за рамки 20% в месяц. HYIP гарантируют такой размер прибыли, это даже менее 1% в сутки, что встречается очень часто. Но хаипы проиграют по сроку жизни. Если вы выбрали надежную компанию, то она способна жить и работать так долго, пока на ее услуги есть спрос.
ПАММ инвестиции обладают схожими чертами. Например, правило диверсификации применимо и здесь. Работают и другие методики, например хитрана. Схожесть между двумя этими инструментами является причиной, почему в них инвестируют одни и те же люди, обладающие схожими навыками. Проблема лишь в выборе.
ДУ – это хайп или нет?
На рынке представлено большое количество ненастоящих брокеров. Яркие примеры из прошлого: ММСИС или Fx-Trend. Сейчас они уже не работают, но долгое время привлекали в свои ряды тысячи людей. Многие даже полагали, что перед ними реальные брокерские конторы.
Эти площадки объединяет то, что они обе предоставляли возможность инвестировать в доверительное управление. Но на деле они были лишь Форекс-песочницей, то есть не проводили никаких сделок на реальном рынке. Сейчас, по прошествии времени легко говорить, что они просто рисовали необходимую им доходность и выплачивали дивиденды. Это были завуалированные и замаскированные хайп-проекты.
Подобные участники подпортили репутацию всем. Но на рынке были и до сих пор есть настоящие организации. Они не способны гарантировать золотых гор. Более того, они никогда не дают гарантию на хоть какую-то прибыль, т.к. идет реальная торговля, где бывают и убытки. Такие организация однозначно не являются хайп-проектами. У них понятная бизнес модель – они зарабатывают на комиссии за проведение сделок.
Управляющие также мотивированы не набрать денег у вкладчиков, а работать, так как доход они получают от части прибыли, которую они смогли обеспечить. Получается, что организация, которая свела вкладчиков и трейдеров – всегда в плюсе, она зарабатывает на разнице биржевых курсов при продаже/покупке, даже на убыточной сделке. Инвесторы и трейдеры – в одной упряжке. И здесь нет такого же эффекта, как у большинства Hyip, если мы говорим про физически осуществляющуюся торговлю, но бывают и исключения.
Что выбрать
Оптимально — использовать оба инструмента в своем инвестиционном портфеле. Тогда вы получите преимущества каждого инструмента, и нивелируете некоторые недостатки. Как распределить доли – это зависит от вашей стратегии. То, на какие риски вы готовы пойти. Невозможно однозначно утверждать, что в каком-то из двух вариантов риски выше/ниже, так как все зависит от выбора конкретных компаний и площадок. Для наглядности приведем пример с 1000 долларов.
Лично мы выбрали эти инвестиционные проекты:
Solidtradebank.com – инвестиционная площадка с доходностью от 0,2% в день
8bit.ltd — отзыв о 8 bit ltd и обзор проекта с ежесуточным заработком от 0,5%Умеренные аппетиты и желание противостоять рискам, а также не тратить много времени, продиктует нам следующие параметры:
- 600 $ в ДУ;
- 400 $ в хайпы;
600 долларов необходимо разбить между 5-10 счетами. Идеально, если вы сделаете это как минимум в двух компаниях. На этом этапе вам потребуется потратить много сил и времени, чтобы выбрать лучших. Затем вы будете лишь наблюдать и иногда корректировать пул своих управляющих.
400 долларов необходимо разбить на 10 частей, и никогда не инвестировать более 40 долларов в 1 хаип. Помните, что это высокорискованный вариант. Далее вам предстоит регулярная работа по анализу. Предстоит выбирать, куда вложить, откуда выйти, где пойти на второй круг, а где пропустить даже первый.
Если отдать приоритет HYIP, то предстоит гораздо больше работы, либо более высокие риски, если доли в долларах будут увеличены. Если отдать предпочтение только PAMM, то общая доходность удовлетворит не всех. В предложенной выше схеме мы комбинируем достойную доходность, с пониженными (но высокими!) рисками, без необходимости много работать над этим вопросом.
