1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...

Хайп или доверительное управление – что выбрать?

Распределение долей

Деньги должны работать и приносить прибыль. Без глубоких познаний в финансовом секторе у начинающего инвестора больше шансов потерять капитал, нежели увеличить его. Два самых просты варианта, доступных каждому: хайпы и доверительное управление. И то, и другое лишь на первый взгляд не требует от инвестора активного участия в процессе заработка. На деле все иначе – придется анализировать большие объемы информации, рисковать и даже иногда терять. В этой статье вы узнаете, какой путь более прибыльный и познакомитесь с нашей рабочей стратегией.

Что такое доверительное управление

ДУ – это финансовый инструмент, когда вы доверяете свои деньги в управление инвестору. Это легальный и реально существующий финансовый инструмент. Человек, на опыт которого вы полностью полагаетесь, проводит с вашим капиталом некоторые операции — покупку/продажу. Результат непредсказуем — убыток или прибыль, об этом получится судить лишь по истечению срока сделки. Операции разнятся от того, какой сектор вы выберите:

  • Валюты;
  • Драгоценные металлы;
  • Акции;
  • Другие инструменты;

Валюты и акции – самый популярный вариант. Например, торговля на Forex или на бирже. Встречаются и оригинальные ДУ. Например, копирование ставок на спорт. Второе название этого инструмента: PAMM или ПАММ-счета. По нему можно найти десятки компаний в Яндексе, которые предоставляют необходимые услуги. Но не все из них достойны вашего внимания, так как существуют мошеннические сайты.

Доверительное управление

Вы можете использовать для участия специализированные площадки в сети Интернет или же реальных биржевых брокеров. У некоторых даже есть офис в вашем городе. В первом случае у вас будет выбор среди двух типов площадок:

  • Вы автоматически копируете сделки;
  • Вы отдаете средства в полное распоряжение;

В обоих случаях деньги находятся внутри системы, а не у вас в кошельке или карте. Трейдер делится сигналами, а вы решаете — использовать их в автоматическом режиме или перейти на ручной. Иногда доступно даже ручное закрытие сделки, которая на ваш взгляд уже подошла к этой стадии. Некоторые партнерки полностью передают средства в работу, где они аккумулируются от всех вкладчиков. И это лишь верхушка айсберга. ПАММ-партнерки выдвигают и другие условия/требования, с которыми нужно детально ознакомиться до открытия депозита.

Встречаются выгодные условия – например, по ограничению убытков. Это не 100% страховка, но это позволяет отпустить в свободное плавание свой вклад, не боясь, что ошибка управляющего станет критической. Но есть и невыгодные – запрет забирать свою инвестицию, высокие проценты за работу трейдера и т.д. Понять принцип можно благодаря следующему короткому ролику:

Отличие от хайпов

Основное отличие от хайпа в том, что за ДУ стоит реальная деятельность. Но это совершенно не означает, что у инвесторов нет рисков. Они есть и они очень высокие. К ним добавляется еще один – существуют фальшивые площадки. Они маскируются под полноценные торговые сервисы, но на деле оказываются классическими пирамидами. За которыми не стоит никакой деятельности, то есть это классический HYIP, который по своей доходности бывает даже ниже, чем самый плохой низкодоходник.

ТОПовые проекты

Второе по значимости отличие – доходность не гарантирована и не сопоставима с HYIP. Трейдер не в силах гарантировать прибыль в будущем, даже если до этого показывал исключительно безубыточные сделки. Горизонт инвестирования оказывает влияние. Можно очень не вовремя добавить в свой портфель убыточного торговца, который испортит всю картинку на короткой дистанции, но в долгосрочной перспективе он обеспечит дивиденды на уровне выше среднего по вашему портфелю.

Третье – вы распределяете капитал среди управляющих внутри одной или нескольких компаний. Например 5 раз 10 долларов, но не между 5 разными организациями, а внутри одной, но между 5 работниками. В случае с HYIP распределение идет между тотально разными и не связанными между собой сайтами. Хотя и здесь бывают исключения, но подход к диверсификации также отличается.

Преимущества и недостатки

Главный плюс – реальность. Если HYIP является пирамидой, то ДУ – это финансовый инструмент. В то время, когда у конкурентов информация про валюту, акции, ОАЭ, золото и другое – это всего лишь легенда, здесь все по-настоящему. Но это влечет за собой главный минус – вы можете потерять свой депозит. Причем без всякого скама и краха, площадка продолжит функционировать, но у вас уже не будет депозита. Сделки тех, на кого вы полагались, иногда бывают убыточными. И ваше депо из 100$ растает до 30$, и затем, чтобы вновь вырасти хотя бы до уровня входа, потребуется 300% прибыль, что крайне сложно достигается.

Плюс хайпа в скорости и относительной «гарантированности». Вас всегда поджидает SCAM. Он неизбежен для пирамиды. Но вы можете избегать его лично для себя, вооружившись статьями:

Средняя доходность на ПАММ-счетах около 8-10% в месяц. Даже если мы возьмем агрессивную стратегию, которая сопряжена с регулярными взлетами и падениями, то будет очень сложно выйти за рамки  20% в месяц. HYIP гарантируют такой размер прибыли, это даже менее 1% в сутки, что встречается очень часто. Но хаипы проиграют по сроку жизни. Если вы выбрали надежную компанию, то она способна жить и работать так долго, пока на ее услуги есть спрос.

Спрос

ПАММ инвестиции обладают схожими чертами. Например, правило диверсификации применимо и здесь. Работают и другие методики, например хитрана. Схожесть между двумя этими инструментами является причиной, почему в них инвестируют одни и те же люди, обладающие схожими навыками. Проблема лишь в выборе.

ДУ – это хайп или нет?

На рынке представлено большое количество ненастоящих брокеров. Яркие примеры из прошлого: ММСИС или Fx-Trend. Сейчас они уже не работают, но долгое время привлекали в свои ряды тысячи людей. Многие даже полагали, что перед ними реальные брокерские конторы.

Эти площадки объединяет то, что они обе предоставляли возможность инвестировать в доверительное управление. Но на деле они были лишь Форекс-песочницей, то есть не проводили никаких сделок на реальном рынке. Сейчас, по прошествии времени легко говорить, что они просто рисовали необходимую им доходность и выплачивали дивиденды. Это были завуалированные и замаскированные хайп-проекты.

Хайп

Подобные участники подпортили репутацию всем. Но на рынке были и до сих пор есть настоящие организации. Они не способны гарантировать золотых гор. Более того, они никогда не дают гарантию на хоть какую-то прибыль, т.к. идет реальная торговля, где бывают и убытки. Такие организация однозначно не являются хайп-проектами. У них понятная бизнес модель – они зарабатывают на комиссии за проведение сделок.

Управляющие также мотивированы не набрать денег у вкладчиков, а работать, так как доход они получают от части прибыли, которую они смогли обеспечить. Получается, что организация, которая свела вкладчиков и трейдеров – всегда в плюсе, она зарабатывает на разнице биржевых курсов при продаже/покупке, даже на убыточной сделке. Инвесторы и трейдеры – в одной упряжке. И здесь нет эффекта пирамиды, если мы говорим про физически осуществляющуюся торговлю.

Что выбрать

Оптимально — использовать оба инструмента в своем инвестиционном портфеле. Тогда вы получите преимущества каждого инструмента, и нивелируете некоторые недостатки. Как распределить доли – это зависит от вашей стратегии. То, на какие риски вы готовы пойти. Невозможно однозначно утверждать, что в каком-то из двух вариантов риски выше/ниже, так как все зависит от выбора конкретных компаний и площадок. Для наглядности приведем пример с 1000 долларов.

Умеренные аппетиты и желание противостоять рискам, а также не тратить много времени, продиктует нам следующие параметры:

  • 600 $ в ДУ;
  • 400 $ в хайпы;

600 долларов необходимо разбить между 5-10 счетами. Идеально, если вы сделаете это как минимум в двух компаниях. На этом этапе вам потребуется потратить много сил и времени, чтобы выбрать лучших. Затем вы будете лишь наблюдать и иногда корректировать пул своих управляющих.

Диверсификация

400 долларов необходимо разбить на 10 частей, и никогда не инвестировать более 40 долларов в 1 хаип. Помните, что это высокорискованный вариант. Далее вам предстоит регулярная работа по анализу. Предстоит выбирать, куда вложить, откуда выйти, где пойти на второй круг, а где пропустить даже первый.

Если отдать приоритет HYIP, то предстоит гораздо больше работы, либо более высокие риски, если доли в долларах будут увеличены. Если отдать предпочтение только PAMM, то общая доходность удовлетворит не всех. В предложенной выше схеме мы комбинируем достойную доходность, с пониженными (но высокими!) рисками, без необходимости много работать над этим вопросом.

Рекомендую прочитать и другие статьи
Понравилась статья? Оставьте комментарий или поделитесь прочитанным в соцсетях!
Как оценить риск и опасность вложения в хайп проекты
2017-07-27 10:21:21
[…] Предостережем от доходности 0,5% и других низких ставок. Мысль – чем ниже доход, тем дольше будет функционировать площадка. Отчасти это правда, но небольшие ставки менее привлекательны для инвесторов, и подобные предложения сталкиваются с другой проблемой. Им сложно привлечь участников, поэтому нельзя пропорционально уменьшать риски и увеличивать сроки, в зависимости от падения процентной ставки. Возможно, вам стоит посмотреть в сторону доверительного управления. […]
Как дополнительно заработать на хайп проектах
2017-07-27 19:54:03
[…] заработка на хайпах. Некоторые из них подходят и для доверительного управления. Если вы знаете другие, делитесь в […]